Folgende Liste zeigt Ihnen die Zuordnung Ihrer Wertpapiergeschäfte zu der jeweiligen Risikoklasse.

Konservativ

Erwartungshaltung des Anlegers:
Hohe Sicherheits- und Liquiditätsbedürfnisse mit nur kurzfristiger Renditeerwartung, Stabilität und kontinuierliche Entwicklung der Anlage, Substanzerhaltung.

(Vor-) Kenntnisse und Erfahrungen des Anlegers:
nicht erforderlich

Produkte (Beispiele nicht abschließend)
Finanzierungsschätze, Bundesschatzbriefe, Bundesschatzanweisungen, festverzinsliche Wertpapiere inl. öffentl. Emittenten (in € mit Restlaufzeit <=2 Jahren), festverzinsliche Staatsanl. eines Eurolandes

Union Fonds (blau)
Quattro: Anlage/Reserve, inl. Geldmarkt- und geldmarktnahe Fonds

Risikoscheu

Erwartungshaltung des Anlegers:
Sicherheitsbedürfnisse überwiegen Liquiditätsbedarf und Renditeerwartung, Kursstabilität, höhere Erträge als mit ausschließlich kursstabilen Anlagen.

(Vor-) Kenntnisse und Erfahrungen des Anlegers:
geringe Vorkenntnisse erforderlich

Produkte (Beispiele nicht abschließend)
festverzinsliche Wertpapiere inl. öffentl. Emittenten, festverzinsliche Staatsanl. eines Eurolandes, Bank-IHS und Pfandbriefe (in € mit Restlaufzeit <= 8 Jahren), festverz. DM/Euro-Wertpapiere (sofern Restlaufzeit < = 5 Jahre u. Bonität > = A (Rating nach Standard & Poor's)

Union Fonds (grün)
Quattro: Ziel/VL/Vorsorge, ausländ. Geldmarkt- und geldmarktnahe Fonds inl. Rentenfonds, inl. offene Immobilienfonds, Fonds-Ansparpläne

Risikobereit

Erwartungshaltung des Anlegers:
Sicherheit und Liquidität werden höherer Renditeerwartung untergeordnet, teilweise Toleranz gegenüber Kursschwankungen bei vorrangiger Substanzerhaltung. Langfristig rendite-/kursgewinnorientiert, kleiner Teil auch in Anlagen mit hohen Wertschwankungen.

(Vor-) Kenntnisse und Erfahrungen des Anlegers:
Gewisse Vorkenntnisse über Einflußfaktoren erforderlich

Produkte (Beispiele nicht abschließend)
festverzinsliche Wertpapiere inl. öffentl. Emittenten, festverzinsliche Staatsanl. eines Eurolandes (Restlaufzeit > 8 Jahren), sonstige festverz. DM/Euro/Währungsanleihen*, DM/Euro-Wandelanleihen*, DM/Euro-Zerobonds*, DM/Euro-Zinsphasen- u. Stufenzinsanleihen*, DM/Euro-Genußrechte/-scheine*

*in € mit Restlaufzeit <= 10 Jahren

Union Fonds (gelb)
ausl. offene Immobilienfonds, dt. Aktien, int. Standardaktien

Spekulativ

Erwartungshaltung des Anlegers:
Streben nach kurzfristigem, hohem Gewinn, Suche nach Renditechancen überwiegt Sicherheits- und Liquiditäsaspekte, Inkaufnahme von Kursschwankungen, Inkaufnahme von teilweisen Kapitalverlusten, kurzfristig stark rendite-/kursgewinnorientiert.

(Vor-) Kenntnisse und Erfahrungen des Anlegers:
Gute Kenntnisse und gewisse Erfahrungen

Produkte (Beispiele nicht abschließend)
festverzinsliche DM/Euro-Währungsanleihen* (sofern Bonität >=A-), festverzinsliche DM/Euro-Anl. (sofern Bonität < A- und Reslaufzeit <= 8 Jahre z.B. Emerging-Market-Anleihen), DM/Währungs-Wandel-und Opt.-Anleihen*, Zerobonds*, Zinsphasen- und Stufenzinsanleihen*, Genußrechte/-scheine*, "Aktienanleihen"

*sofern Restlaufzeit >= 10 Jahren

Union Fonds (orange+rot)
Emerging-Market-Fonds
Aktien intern. Nebenwerte, Optionsscheine Devirate, Partizipaitionsscheine, index-Zertifikate

Hochspekulativ

Erwartungshaltung des Anlegers:
Ausschließliches Anlagemotiv ist die Nutzung höchster Renditechancen bei hohem Risiko (Totalverlust einkalkuliert)

(Vor-) Kenntnisse und Erfahrungen des Anlegers:
Sehr gute Kenntnisse und Erfahrungen

Produkte (Beispiele nicht abschließend)
alle sonstigen WP, Devisentermingeschäfte, Eurex-Geschäfte, inl. und ausl. Terminfonds, Emerging-Market-Aktien, Bezugsrechte

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